发数字货币被罚款别急着交钱，搞清这几种情况再决定

导读： 发数字货币被罚款别急着交钱，搞清这几种情况再决定上个月店里因数字人民币异常流水被罚三千，跑了两趟局里才弄明白。发数字货币罚款不是交了钱就完，里面的门道值得花十分钟弄清楚。收到罚单别急着交，七天内可提行政复议。最省事的办法：每笔收款当天记账，月底和银行对账单核一遍，申报前留三天缓冲。...

发数字货币被罚款别急着交钱，搞清这几种情况再决定

上个月店里因数字人民币异常流水被罚三千发数字货币罚款，跑了两趟局里才弄明白。发数字货币罚款不是交了钱就完，里面的门道值得花十分钟弄清楚。

罚款分两种。一种是交易异常触发风控，短时间大额转账、频繁拆分支付被系统标记，走行政程序处理。另一种是未按规定报送数据，商户用了数字人民币收款却没按季度报交易台账，人民银行分支机构直接开罚单。

金额看性质。个人小额违规几百到两千发数字货币被罚款别急着交钱，搞清这几种情况再决定，以警告为主；商户漏报瞒报，按次罚五千到五万。我那次是流水和申报金额对不上，差额被认定未如实报送，按倍数加罚，三千块已经算轻的了。

收到罚单别急着交，七天内可提行政复议。把交易截图、银行流水、申报记录打印好，去窗口逐条对。多数是对账口径不一致，补正后罚款能减一半甚至撤销。真对不上的也走听证程序，别默认认了。

最省事的办法：每笔收款当天记账，月底和银行对账单核一遍，申报前留三天缓冲。花不了多少功夫，能挡掉大部分罚款找上门。